Control de saldos de cuenta corriente

Control de saldos de cuenta corriente

Introducción

Este reporte es una herramienta clave para monitorear las cobranzas mensuales. Proporciona una visión detallada de los saldos importantes y cómo evolucionan desde el último día del mes anterior hasta la fecha de corte seleccionada, que generalmente es la fecha actual.

El encargado de gestionar las cobranzas encontrará en este reporte una herramienta valiosa para evaluar si las deudas vencidas han sido saldadas durante el transcurso del mes.

Acceso al reporte

Para acceder al reporte, navegue en el sistema siguiendo esta ruta: Menú Ventas -> Reportes -> Consignaciones y Cuentas Corrientes -> Control de Saldos de Cuenta Corriente.


Funcionalidades del reporte

Al generar el reporte, se obtiene una visión completa de la situación financiera de cada cliente, incluyendo:

  1. Saldo al final del mes anterior: Muestra el total adeudado por el cliente al concluir el mes anterior.
  2. Saldo vencido a fecha de corte: Indica lo que el cliente debería haber pagado hasta la fecha de corte.
  3. Notas de crédito y recibos en el período evaluado: Detalla las transacciones realizadas en el período actual.
  4. Saldo a la fecha de corte: Refleja cómo queda el saldo del cliente después de las transacciones mencionadas.

Este enfoque permite comprender cuánto debía el cliente al finalizar el mes anterior, el monto actualmente vencido, lo que ha pagado en el período evaluado, y el estado final de su cuenta. Cabe destacar que el saldo a la fecha de corte no incluye facturas generadas en el período evaluado, enfocándose exclusivamente en las cobranzas comprometidas hasta la fecha de corte.


Ejemplos de análisis de deuda

Deuda vencida sin cobranzas esperadas


Si un cliente tiene dos facturas pendientes (una de $2000 con vencimiento este mes y otra de $1000 con vencimiento en un mes), el reporte reflejará un saldo vencido de $2000 y un saldo actual de $3000, indicando que no se han realizado pagos en el período evaluado.



Al observar un saldo vencido de $2000 (indicado en la sección B del reporte), el gestor puede determinar rápidamente si este monto ha disminuido en comparación con el saldo inicial. La ausencia de notas de crédito o recibos durante el período evaluado sugiere que no se han realizado pagos o ajustes en la cuenta del cliente, manteniendo su deuda inalterada. Por lo tanto, el saldo actual, que se muestra como $3000 (en la sección E), refleja que la deuda total aún incluye el monto vencido. Este análisis permite al gestor de cobranzas tener una visión clara del estado de las cuentas, facilitando la toma de decisiones sobre las acciones a seguir.


Deuda vencida con cobranzas esperadas

Si el mismo cliente hubiera efectuado un pago de $500 a principios de mes, el reporte mostraría un saldo vencido de $2000, pero con un pago parcial de $500, resultando en un saldo actual de $2500.



En este segundo escenario, donde se registra un pago parcial, el encargado de las cobranzas puede utilizar el reporte para analizar de manera efectiva los avances en la recuperación de deudas. Al revisar un caso en el que el cliente realizó un pago de $500, el reporte reflejará un cambio  en las cifras. Originalmente, el saldo vencido, mostrado en la sección B del reporte, era de $2000. Sin embargo, tras el pago de $500, esta cantidad se reduce, indicando una acción positiva por parte del cliente para saldar su deuda.

El reporte mostrará este pago en la sección D, dedicada a los recibos realizados en el período evaluado. Gracias a este pago, el saldo total pendiente del cliente, que se refleja en la sección E, disminuirá a $2500. Esta reducción  indica que, aunque el cliente aún tiene una cantidad considerable por pagar, está tomando medidas para cumplir con sus obligaciones financieras.


Variantes del reporte

El reporte de control de cobranzas ofrece varias opciones de personalización:

  • Formatos disponibles: Puede generarse en formato planilla o en formato PDF.
  • Agrupación y ordenamiento: Puede emitirse agrupado por vendedor y ordenado de diversas maneras, como alfabéticamente, por saldo o por tipo de cliente.
  • Incluir los que no tienen saldo: Al acceder a la pantalla del reporte, esta opción no se encuentra tildada de manera predeterminada. En consecuencia, el resultado mostrará únicamente aquellos clientes con saldo pendiente en su cuenta corriente. Sin embargo, al tildar esta opción, el informe abarcará la totalidad de la cartera de clientes, ofreciendo una visión integral que incluye a aquellos con saldo de $0.00 según corresponda.

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